Nachhaltige Geldanlage-Strategie funktioniert – Beispiel unser Portfolio im Krisenjahr 2020

Nachhaltige Geldanlage sind heutzutage nicht mehr teuer oder „neu“, sondern effizient und günstig. Am Beispiel des nachhaltigen Geldanlageprodukt „Nachhaltigkeitsportfolio“ unserer Tochter Planquadrat Finanz im Corona-Jahr 2020 mit über 9% Wachstum sieht man, wie gut diese Anlagen funktionieren. So macht Geldanlage vor allem Spaß beim Zuschauen.

Moderne nachhaltige Geldanlage

Nachhaltige Geldanlage ist kein Mythos mehr, sondern längst schon etabliert. Wir haben bereits vor 10 Jahren immer mehr in dieser Richtung beraten, immer auch getrieben von der Nachfrage unserer Kunden und aus eigenem Interesse.

Während es in dieser Zeit noch ein sehr eingeschränktes Angebot im Bereich Rentenversicherungen und Fonds gab, hat sich das Thema Nachhaltigkeit in der Geldanlage massiv weiterentwickelt.

Die Renditen stehen dabei denen normaler Fonds und ETF nicht nach. Gerade wer intelligent nachhaltig, also ethisch, sozial und ökologisch investieren möchte, findet eine breite Auswahl an Möglichkeiten.

Was möchtest du?

Sowohl im Bereich der fondsgebundenen Rentenversicherungen als auch im privaten Fondsdepot kann man sich mittlerweile ein schönes Paket zusammenstellen.

Am Beispiel des Nachhaltigkeitsportfolio (live Abruf hier) sieht man, dass selbst im Krisenjahr 2020 mit Corona auch nachhaltige Geldanlagen eine sehr gute Rendite abwerfen können. In unserem Beispiel lag die Rendite bei über 9%. Das kann sich gut sehen lassen.

In dem Portfolio wird dabei nicht der Wert auf möglichst hohe Rendite gelegt, sondern auch im Sinne des Grundgedanken auf eine sehr gute Wertentwicklung bei gleichzeitig möglichst geringer Schwankung. Also möglichst kein Geld zu verlieren. Daher setzen die Portfolios der Planquadrat Finanz auf jeweils mindestens 10 Fonds im Paket.

Die klassischen Anlagen sind….klassisch aber nicht zukunftsfähig

Die früher beliebten Sparbücher, Tagesgeldkonten und Bausparverträge bieten keine Zinsen mehr, auch Sparbriefe und Anleihen sind in der Verzinsung fast bei der null angekommen. Dementsprechend hat man durch die Inflation einen Realverlust seines Geldes. Es verliert stetig an Wert.

Der Ausweg ist das Umdenken, vom Zins hin zur Rendite. Vom Geldwert zum Sachwert durch Fonds und ETF. Wie man sieht, auch mit Erfolg.

Nach dem Ansatz der Streuung ist dabei die Idee der Planquadrat Portfolios entstanden:

Nachhaltig anlegen auch in Fondsrentenversicherungen

Ein Fondsrentenversicherung, unabhängig von der Durchführungsform (Privatrente, Riester, Rürup, etc…) bietet durch Garantien und trotzdem Renditemöglichkeit einen interessanten Ausweg, wenn man nicht noch einen Fonds in sein Portfolio legen möchte und obendrein auch noch von Steuervorteilen partizipieren will.

Je nach Durchführungsweg schlagen auch Fondsrentenversicherung (mit niedrigen Kosten) aufgrund von steuerlichen Vorteilen auch die Auszahlung von direkten Bankdepots, und das trotz Abschlussgebühren, bei Kostenquoten unter 1%. Nicht umsonst nutzen gerade vermögende Anleger nach wie vor Rentenversicherungen als Vehikel für Steuer, Erben und Schenken, die auch Normalbürgern offen stehen.

Mehr zum Thema Fondsrentenversicherung(klick).

Der Fairsicherungsladen GmbH unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzberater Karlsruhe, Spezial-Versicherungsmakler für Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit, Dienstunfähigkeit und private Krankenversicherung (PKV) Auch Onlineberatung.