Versicherungen prüfen lassen: In 15 Minuten Klarheit statt Bauchgefühl
Sie haben Verträge – aber irgendwie bleibt ein Knoten im Kopf. Zu teuer? Zu alt? Stimmt das noch, wenn es drauf ankommt? Genau dafür ist ein Versicherungscheck da: eine verständliche Einschätzung, was passt, was überflüssig ist – und wo echte Lücken lauern.
📃 Auf dieser Seite
- Warum Menschen ihre Versicherungen prüfen lassen
- Was wird geprüft: Haushalt, BU, Altersvorsorge
- Der 15-Minuten-Check: So läuft’s ab
- Die 12 häufigsten Warnsignale
- Quick-Check-Tabelle: Wann lohnt sich eine Prüfung?
- Ihr Thema auswählen – 9 Spezialseiten
- Kurzformular-Check & Terminanfrage
- Häufige Fragen
Warum Menschen ihre Versicherungen prüfen lassen
Fast niemand prüft aus Spaß. Es gibt fast immer einen Auslöser – ein Gefühl, eine Rechnung, eine Veränderung. Die häufigsten Motive:
Die Rechnung wird höher, aber niemand erklärt warum. Oder ob es Alternativen gibt.
Leistungen sind unklar. Klauseln unverständlich. Das nagende Gefühl, dass irgendwo eine Lücke ist.
Umzug, Immobilie, Familie, Jobwechsel, Verbeamtung – neue Lebenssituation, alter Versicherungsschutz.
Zu viele Policen, zu viele Ordner, kein roter Faden. Chaos im Kopf und im Aktenordner.
Was 2012 gut war, muss es heute nicht mehr sein. Der Markt hat sich weiterentwickelt – Ihre Verträge vielleicht nicht.
Ihr Berater sagt, alles ist gut. Vielleicht stimmt das – vielleicht hat er aber auch wenig Anreiz, Ihnen etwas Besseres zu zeigen.
💡 Wichtig: Prüfen heißt nicht automatisch wechseln
Oft ist das beste Ergebnis eines Checks: „Passt – lassen Sie es so.“ Manchmal reicht eine Anpassung. Ein Wechsel ist nur eine von mehreren Optionen. Unsere Mitarbeiter arbeiten auf Festgehalt – wir haben keinen finanziellen Anreiz, Ihnen einen unnötigen Wechsel zu empfehlen.
Was wird geprüft: Haushalt, BU, Altersvorsorge
Wir schauen nicht auf einzelne Verträge isoliert – wir betrachten Ihren gesamten Schutz im Zusammenhang. Erst so werden Lücken, Doppelungen und Einsparpotenziale sichtbar.
Haushaltsversicherungen
Privathaftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Rechtsschutz – hier geht es oft um Deckungssummen, Unterversicherung und typische Leistungslücken in alten Tarifen. Kleine Änderungen, große Wirkung.
Berufsunfähigkeit (BU)
Hier zählt der Vertrag im Ernstfall. Ein BU-Check prüft Klauseln, Nachversicherung, Dynamik und die Passung zu Ihrem aktuellen Beruf und Einkommen. Wenn es drauf ankommt, zählt nicht der Beitrag – sondern der Vertrag.
Altersvorsorge & Renten
Rentenlücke berechnen, Kosten aufdecken, Strategie prüfen – und die Frage beantworten: Passt mein Produkt zu meinem Ziel – oder bremst es mich aus? Von privater Rente bis bAV.
Der 15-Minuten-Check: So läuft’s ab
Kurzformular-Check ausfüllen (60–90 Sekunden)
Sie sagen uns, was Sie bewegt: Beiträge, Unsicherheit, neue Lebenssituation – oder einfach der Wunsch nach Klarheit. Keine Unterlagen nötig.
Termin wählen (Telefon oder Video)
Sie wählen ein Wunsch-Zeitfenster. Wir melden uns innerhalb von 1–2 Werktagen mit einem konkreten Terminvorschlag.
Check-Gespräch – Klarheit bekommen
Sie erhalten eine verständliche Einschätzung: Was passt? Was nicht? Was sind die nächsten Schritte – wenn Sie möchten?
✅ Das Ergebnis, das Sie erwarten dürfen
Klarheit: Was passt – was nicht. Prioritäten: Was ist wirklich wichtig. Plan: Konkrete nächste Schritte – ohne Druck, ohne Verpflichtung.
Die 12 häufigsten Warnsignale – prüfen Sie schnell
Wenn mindestens 3 dieser Punkte auf Sie zutreffen, lohnt sich ein Check fast immer:
Quick-Check: Wann lohnt sich eine Prüfung besonders?
| Auslöser | Typische Folge | Was der Check klärt |
|---|---|---|
| Beitragserhöhung | „Zu teuer“ / Kündigungsdruck | Alternativen, Anpassungen, sinnvolle Prioritäten |
| Vertrag älter als 5–10 Jahre | Leistungslücken möglich | Welche Bausteine heute Standard sein sollten |
| Umzug / Immobilie | Risiko passt nicht mehr | Summen, Unterversicherung, Elementar |
| Jobwechsel / Gehaltssprung | BU / Vorsorge oft veraltet | Rentenhöhe, Dynamik, Nachversicherung, Strategie |
| Familie / Heirat | Absicherung unvollständig | Risikoleben, Haftpflicht, Personenkreis |
| Verbeamtung | Komplett neuer Bedarf | Beihilfe, PKV, Dienstunfähigkeit |
| Ruhestand naht | Risiken verschieben sich | PKV-Optimierung, Vorsorge-Auszahlung, Pflegelücke |
| Kein konkreter Auslöser | Unwohlsein, Unsicherheit | Bestandsaufnahme: alles passt – oder konkrete To-dos |
Was unsere Kunden sagen
„Strukturierte Vorgehensweise. Keine aktive Beratung hin zu Tarif XYZ, sehr neutral und objektiv. Auch keine Erfolgsprovision aufgrund Einsparungen. Kann ich wirklich empfehlen.“
„Ausführliche Beratung und intensiver Austausch. Fachlich bestens beraten. Als die Zeichen gegen einen Abschluss sprachen, wurde das professionell festgestellt. Keinerlei Verkaufsdruck.“
„Beratung transparent und bedürfnisorientiert. Auch Nachfragen konnten sachgerecht beantwortet und Zusammenhänge dargelegt werden.“
Ihr Thema auswählen – direkt in die Tiefe
Jede Versicherungssparte hat ihre eigenen Fallstricke. Wählen Sie Ihr Thema – oder starten Sie mit dem Kurzformular-Check, wenn Sie noch nicht sicher sind, wo der Schuh drückt.
🔍 Kurzformular-Check & Terminanfrage
60–90 Sekunden – dann wissen wir genug, um im Termin direkt Mehrwert zu liefern. Kein Kleingedrucktes, keine Verpflichtung.
Unverbindlich · Sie erhalten einen Terminvorschlag · Sie entscheiden danach in Ruhe.
Drei Gründe, warum der Fairsicherungsladen anders arbeitet
Festgehalt statt Provision
Unsere Mitarbeiter arbeiten auf Festgehalt. Kein finanzieller Anreiz, Ihnen etwas zu verkaufen. Ehrliche Empfehlungen – auch wenn die Empfehlung lautet: „Lassen Sie alles wie es ist.“
Ganzer Markt, nicht ein Anbieter
Als Versicherungsmakler vergleichen wir den gesamten Markt – unabhängig von der Courtage-Höhe. Was für Sie am besten passt, empfehlen wir.
Seit 1983 – über 40 Jahre
Die häufigsten Fehler, die typischen Lücken, die besten Lösungen – wir kennen sie aus tausenden Beratungsgesprächen mit Akademikern, Beamten und Familien.
Häufige Fragen zum Versicherungscheck
Nichts. Die Prüfung ist kostenlos. Wenn Sie sich später für eine Optimierung entscheiden, erhalten wir eine Courtage vom Versicherer – nie von Ihnen.
Nein. Sie bekommen ein Ergebnis und entscheiden in Ruhe. Viele Kunden erfahren, dass ihre Verträge gut sind – und gehen mit diesem Wissen entspannter durchs Leben.
Nein. Oft ist das beste Ergebnis: „Passt – lassen Sie es so.“ Manchmal reicht eine Anpassung. Wechsel ist nur eine Option – und wir empfehlen ihn nur, wenn er sich für Sie lohnt.
Nicht sofort. Der Kurzformular-Check reicht für den Start. Wenn es sinnvoll ist, können Sie Unterlagen später im Termin oder danach nachreichen – per E-Mail oder über unsere Simplr-App.
Das Kurzformular füllen Sie in 60–90 Sekunden aus. Die Erstbewertung dauert 3–5 Werktage nach Erhalt der Unterlagen. Bei sehr umfangreichen Portfolios kann es etwas länger dauern.
Auf keinen Fall. Wir kündigen nichts ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung. Und wir empfehlen Kündigungen nur, wenn eine bessere Alternative gesichert ist – nie vorher.
Dann sagen wir das. Gewissheit über den eigenen Schutz ist genauso wertvoll wie eine Optimierung. Unsere Mitarbeiter arbeiten auf Festgehalt – wir haben keinen Anreiz, etwas zu ändern, das gut ist.
Nein. Manche älteren Verträge haben Altbedingungen oder Garantien, die es heute nicht mehr gibt. Die empfehlen wir zu behalten – auch wenn wir an einem Wechsel verdienen würden.
Ja – das ist einer unserer Schwerpunkte. Gerade bei der privaten Krankenversicherung gibt es häufig Optimierungspotenzial durch interne Tarifwechsel nach §204 VVG, ohne Gesundheitsprüfung und ohne Verlust von Altersrückstellungen.
Ja, das ist ein Kernbereich unserer Arbeit. Wir kennen die Beihilfe-Regelungen in allen 16 Bundesländern und die spezifischen Anforderungen für PKV, Dienstunfähigkeit und Altersvorsorge.
Ja. Kurzformular online ausfüllen, Unterlagen per E-Mail oder Simplr-App, Ergebnisse per Videocall oder Telefon besprechen. Kein Vor-Ort-Termin nötig – in Karlsruhe natürlich jederzeit möglich.
Möglicherweise. Aber: Wer auf Provision arbeitet, hat wenig Anreiz, Ihnen einen günstigeren Tarif zu empfehlen. Eine kostenlose Zweitmeinung kann nicht schaden – im schlimmsten Fall bestätigt sie Ihren Berater.
Telefonisch unter 0721 358 369 (Mo–Fr 9:00–17:00), per E-Mail an info@derfairsicherungsladen.de oder über unser Kontaktformular.
Weitere Themen bei uns
Klarheit über Ihren Versicherungsschutz – in 15 Minuten
Kurzformular-Check starten, Termin wählen, Ergebnis bekommen. Kostenlos. Ohne Verpflichtung. Ohne Verkaufstricks. Seit 1983.
Versicherungen prüfen lassen · derfairsicherungsladen.de · #besserberaten