Vermögensberatung – Finanzen und Versicherungen

Vermögensberatung Karlsruhe- unabhängig und objektiv für Privatkunden mit dem Anspruch auf umfassende und kompetente Beratung rund um Finanzen und Versicherungen.

Vermögensberatung in Karlsruhe

Als Vermögensberatung verstehen wir die Begleitung beim Vermögensaufbau bis hin zur Betreuung und Begleitung bei bereits bestehenden Vermögen bis zu 5 Mio. Euro.

Bei Vermögen geht es schlicht gesagt um Geld. Die Menge des Geldes entscheidet letzten Endes darüber, ob man sich selbst als vermögend bezeichnen kann oder nicht.

Die Aufgabe als Finanzberater und Vermögensberater sehen wir darin, mit Ihnen gemeinsam eine Vermögensstrategie zu entwickeln und Ihnen mit Rat und Tat zur Seite zu stehen, um diese umzusetzen und Ihre gewünschten Ziele zu erreichen.

Dabei bringen wir neben unserer langjährigen Berufserfahrung die entsprechende Expertise in allen Bereichen rund um Geld mit und vermitteln Ihnen die Grundlagen in jedem Segment sodass Sie verstehen können, wie Finanzprodukte funktionieren und wie Sie sie für sich nutzen können.

Dabei ist vor allem eines notwendig; dass Sie sich die Zeit nehmen, mit uns in den Dialog zu gehen und eine sich an alle Lebensphasen anpassbare Planung zu entwickeln.

Bitte beachten Sie dazu unsere Vertrauensgarantie.

Unabhängiger Finanzberater & Versicherungsmakler

Als unabhängiger Finanzberater und Versicherungsmakler haben wir den rechtlichen Status, nicht für eine Bank oder Versicherung zu arbeiten, sondern für Sie und mit Ihnen.

Dabei sind die Finanzprodukte und Versicherungen nicht teurer, als wenn Sie bei einem Anbieter direkt abschließen.

Abgrenzung zum klassischen „Vermögensberater“

Wir sind kein Vermögensberater der OVB oder DVAG (Deutsche Vermögensberatung) sondern wirklich unabhängig. Dafür haben wir einen Status als Versicherungsmakler bei der IHK mit den Zulassungen für

• Versicherungen
• Geldanlage
• Immobilienfinanzierung

Finanzen

Im Bereich Finanzen können wir von der einfachen Haushaltsplanung über die Geldanlage mit Depots (Fonds und ETF) bis hin zur Immobilienfinanzierung die durchgehende Betreuung aus einer Hand gewährleisten.

Bei der Geldanlage in Fonds und ETF sowie in die hauseigenen Modellportfolios unserer Tochterfirma Planquadrat F Gmbh sind verschiedene, jedoch hoch flexible Strategien möglich. Es sind sowohl Einmalanlagen als auch Sparverträge möglich. Bei Bedarf greifen wir auch auf Bausparen und Versicherungspolicen zurück, in denen wir ebenfalls Investmentportfolio-Strategien abdecken können (bspw. Nachhaltigkeit).

Warum wir das hier schreiben dient nicht zur Abschreckung, sondern sind tatsächliche Optionen. Je nach Größe Ihres Vermögens erfordert auch die Finanz- und Vermögensberatung die Berücksichtigung von steuerlichen oder erbrechtlichen Voraussetzungen, womit manche Produkte interessant werden können, die bei jemand anderem überhaupt keine Rolle spielen.

Und glauben Sie uns eines: Wir sind Finanzberater aus Berufung.

Versicherungen

Im Bereich Versicherungen bieten wie Ihnen das gesamte Spektrum an Tarifen und Versicherungsgesellschaften, die für Sie als Privatkunde wichtig sind. Angefangen bei der einfach Privathaftpflicht bis hin zu Hausrat und Wohngebäudeversciherung zur Absicherung Ihrer Vermögenswerte finden wir mit Ihnen die für Sie günstigsten Tarife. Wir sind echte Versicherungsmakler und vergleichen mit Ihnen zusammen. Auch Testsieger.

Bei uns muss man nicht neu abschließen. Wenn Sie gute Versicherungen bereits haben und gerne von uns Beraten und Betreut werden möchten, können wir diese bestehenden Verträge einfach mit einer Maklervollmacht in unsere Betreuung übernehmen. Ihre Konditionen bleiben dabei unverändert erhalten.

Doch was am wichtigsten ist; Ihre Arbeitskraft und Ihre Gesundheit sollten gut abgesichert sein. Aus diesem Grunde haben wir Spezialisten für

Berufsunfähigkeitsversicherungen und private Krankenversicherungen bzw. Krankenzusatzversicherungen.

Natürlich besteht immer auch die Möglichkeit von Versicherungschecks und der Honorarberatung.

Honorarberatung

Kein Abschlussdruck – ein erstes Kennenlernen in unserem Hause ist für Sie unverbindlich. Es dient dazu Ihre Vorstellungen zu besprechen und herauszufinden, welche Möglichkeiten bestehen.

Eine faire, offene und transparente Beratung ist gerade im Bereich der Versicherungen und Finanzen enorm wichtig. Die hohe Zahl der Bewertungen spiegelt unsere erfolgreiche Arbeit wieder.

Bereits 2015 haben wir vereinzelt in verschiedenen Bereichen der Finanzberatung Honorare eingeführt und diese in 2016 ausgebaut. In unseren Augen haben sich faire und günstige Honorare etabliert, die standardisiert oder als Alternative zur normalen Courtageberatung je nach Themengebiet angeboten werden.

Unsere günstigen Honorarsätze werden für die hohe Beratungsleistung von unseren Kunden immer wieder bestätigt. Scheuen Sie sich daher nicht uns zu kontaktieren! Nach der Klärung Ihres Beratungsauftrags können wir so mit einem konkreten Kostenvoranschlag aufwarten.

(Bitte als Hinweis zu verstehen; wir sind keine reinen Honorarberater nach § 34h GewO. Qualifizierte Dienstleistungen berechnen wir transparent auf Honorarbasis.)

Transparenz

Transparenz ist in der Vermögensberatung enorm wichtig. Eine Beratung bei uns ist daher vielleicht umfangreicher als Sie es bisher gewohnt sind.

Das liegt an zwei wesentlichen Punkten:

1. Um zu verstehen, was Ihnen wichtig ist und was Sie für sich erreichen wollen, müssen wir gemeinsam im Dialog sein. Bitte nehmen Sie sich daher für die Erstberatung in unserem Hause zwei Stunden Zeit. Die Erfahrung zeigt, dass diese Zeitspanne zum Kennenlernen und gegenseitigen Austausch notwendig ist.
2. Wir vergleichen und prüfen mit Ihnen zusammen. Das bedeutet, dass wir mit Ihnen sowohl gesetzliche Grundlagen von Produkten besprechen um eine Informationsbasis zu schaffen mit der Sie selbst abprüfen können, welche Produkte für Sie in Betracht kommen, als auch mit Ihnen gemeinsam Angebote zu vergleichen mit deren Vor- und Nachteilen.

Testsiegertarife und Versicherungscheck

Selbstverständlich berücksichtigen wir in jedem Bereich auch die aktuellen Testsiegertarife sowie Tarife, die Sie sich wünschen oder die Sie von Bekannten und Freunden kennen. Oder die Sie selbst recherchiert haben.

Unsere Software kann jeden Tarif bequem mit anderen Vergleichen. Das erfolgt so transparent, dass Sie mit uns sicher sein können, die optimalsten Angebote für sich zu finden.

Insbesondere bei den Testsiegern von Berufsunfähigkeitsversicherungen und Testsiegern der privaten Krankenversicherung ist es sinnvoll abzugleichen, welche Vorstellungen Sie haben, was vor dem Hintergrund von Gesundheitsfragen möglich ist und welche Parameter die Ergebnisse wie verändern.

Versicherungscheck

In dem Zuge bieten wir nicht nur die Beratung für Neuabschlüsse, sondern auch für die Prüfung von bestehenden Versicherungen. Erfahrungsgemäß ergibt sich bei einem durchschnittlichen Haushalt der seit fünf Jahren seine Versicherungen nicht mehr überprüft und angepasst hat ein Einsparpotential von bis zu 150 Euro im Jahr. Mehr zum Thema Versicherungscheck.