Sie suchen eine Geldanlage oder neutrale Beratung zum Vermögensmanagement – Vermögensaufbau im Raum Karlsruhe? Dann sind Sie bei uns richtig. Als Finanzberater haben wir verschiedene Angebote deutscher und angelsächsischer Versicherer für Sie und bieten daneben die Möglichkeit, zu top Konditionen in Wertpapiere, Fonds und ETF zu investieren. Neben individuellen Möglichkeiten stehen auch Modellportfolios zur Verfügung sowie Honorarberatung / Serviceentgelte statt Ausgabeaufschlägen.
Geldanlagemöglichkeiten
Finanzielle Freiheit
Ziel einer Vermögensberatung in Sachen Geldanlage sollte immer die finanzielle Freiheit des Anlegers sein sowie eine transparente Bezahlung des Beraters. Das Vermögen der Anleger zu erhalten, zu vergrößern und objektive Angebote zu erstellen obliegt dem Berater. Eine gegenseitige Wertschätzung und Gespräche auf Augenhöhe sind dafür unabdingbar wie eine regelmäßige Berichterstattung. Auch das Aufzeigen von Alternativen gehört selbstverständlich zur umfassenden Beratung dazu. Unser Ziel ist, dass Sie gut beraten werden und das Maß an finanzieller Freiheit erlangen, das Sie sich wünschen.
Einmalanlagen im Versicherungsmantel
Grundsätzlich besteht die Möglichkeit, Einmalanlagen bei Versicherungen zu tätigen. Die Vorteile liegen in der Planbarkeit der Vermögensnachfolge/Erbschaft sowie in Garantiemöglichkeiten und Steuerreduzierung. Einmalanlagen im Versicherungsbereich bieten den Vorteil, dass Sie entweder wie Bankanlagen nur der Abgeltungssteuer unterliegen, wenn man sie aber auf längere Zeit liegen lässt, nur der Halbeinkünftebesteuerung unterliegen.
Man hat die Wahl zwischen fünf Anlagetechniken (je nach Risiko/Rendite-Wunsch), wie die Versicherung das Geld für Sie als Anleger reinvestieren soll. Da man in Versicherungs-Einmalanlagen die gleichen Fonds stecken kann, häufig sogar zu geringen Kosten als direkt, ist diese Variante der Geldanlage eine hervorragende Alternative zu Bankanlagen.
Neben Fonds können in den Policen auch ETF’s oder Indizes als Anlageschwerpunkt gewählt werden. Bei den britischen Versicherern wird das Geld seit 350 Jahren erfolgreich nach dem with-profit System verwaltet. Jeder Geldanlagetarif sieht außerdem Entnahmemöglichkeiten, Zuzahlungsmöglichkeiten und flexible andere Gestaltungen vor. Es gibt nahmhafte Anbieter, die wirklich starke Anlagemöglichkeiten bieten.
Ein Highlight: Wenn Sie möchten, beraten wir Sie auch im Bereich nachhaltige/ ökologische Geldanlage.
Unsere Beratung macht die Versicherungsprämien nicht teurer! Die Prämien die Sie über uns von den Versicherungen benannt bekommen sind die gleichen, als ob Sie sich direkt an die Versicherung wenden oder auf einem online-Portal abschließen. Entweder zahlt dann die Versicherung die Provision an das Portal oder behält diese als Gewinn für sich. Es ist also zwar möglich, auf unsere Möglichkeiten der neutralen Vergleiche und Voranfragen durch uns zu verzichten, es ist jedoch nicht notwendig.
Grundsätzlich nutzen wir für unsere Vergleiche im Gespräch mit Ihnen verschiedene neutrale Vergleichsrechner, die wir mit einer monatlichen Lizenzgebühr bezahlen und die ausschließlich freie/unabhängige Versicherungsmakler, Verbraucherzentralen und Versicherungsberater verwenden.
Geldanlage in Wertpapiere, Fonds und ETF – Vermögensberatung
Fonds und ETF, also Wertpapiere, ermöglichen eine breite Streuung des Risiko für den Anleger und bieten trotzdem die Rendite des Kapitalmarkt durch Kurssteigerungen und Dividendenzahlungen/Gewinnbeteiligungen. Anlagen bei Banken, Sparkasse und Volksbanken bieten kaum noch Zinsen. Gerade heutzutage wird damit die Geldanlage in Fonds und ETF nochmal interessanter. Außerdem: Fonds sind jederzeit verfügbar. Es gibt zwar eine empfohlene Anlagedauer je nach Risikoklasse, wenn man sein Geld braucht kommt man jedoch sofort zum Tageskurs dran.
Wir bieten Ihnen je nach Wunsch insgesamt fünf Risikoklassen an:
- RK 1 Konservativ
- RK 2 Defensiv
- RK 3 Chancenorientiert
- RK 4 Risikobewusst
- RK 5 Risikofreudig
Bei Fonds lassen sich darüber hinaus folgende Themen abbilden:
- Aktien
- Anleihen
- Währungen
- Immobilien
- Rohstoffe
- Edelmetalle
- Liquidität
- Privat Equity
- Waldinvestments
So braucht man anders als bei Aktien auch nicht auf ein Pferd zu setzen, sondern kann mehrere ins Rennen schicken.
Haben Sie bereits ein Depot, sprechen Sie uns gerne für eine Depotanalyse an!
Achten Sie in Ihrem Depot vor allem auf den Mix der Anlagen, also Sicherheit und Rentabilität. Eine gute Streuung hilft Ihnen dabei, Werte zu erhalten. Lassen Sie uns dazu Ihre Geldanlage und Wünsche analysieren. Sowohl für kleine als auch für große Vermögen findet sich sicher die passende (und für Sie lukrative) Lösung.
- Von uns erhalten Sie nur Anlagevorschläge, hinter denen wir zu 100% stehen.
- Sie werden regelmäßig über Ihr Depot und den Verlauf sowie aktuelle Marktlage informiert.
- Fonds sind nicht gleich Fonds – wir unterstützen Sie bei der Auswahl.
Vermögensaufbau
Auch zum Vermögensaufbau bietet sich die Geldanlage in Fonds durchaus an. Auch vor Schwankungen braucht man keine Angst haben, wenn man diese „aussitzen“ kann. Eine tolle Möglichkeit für den Vermögensaufbau mit Fonds bieten beispielsweise unsere Modellportfolios, die durch die günstige und transparente Kostenstruktur eine gute Alternative zu klassischen Bankprodukten darstellen, auch für Einsteiger. Dazu bieten wir folgende Möglichkeiten:
- Sparpläne in einzelne Investmentfonds (auch für VL/VWL): ab 25 Euro monatlich
- Einmalanlagen in Einzelfonds: ab 500 Euro einmalig
- Modellportfolios ( 3 Pakete zur Auswahl, jeweils 10 Fonds enthalten) monatlich: ab 100 Euro
- Modellportfolios ( 3 Pakete zur Auswahl, jeweils 10 Fonds enthalten) einmali: ab 1000 Euro
- Fondssparpläne für Kinder und Enkel ohne Depotgebühren zum Sparen und Vermögensaufbau ab 25 Euro monatlich
Weitere Informationen dazu finden Sie in unserem Fondsshop (klick) – Abwicklung über unsere Vermögensmanagement-Tochter Planquadrat F GmbH ). Hier geht es zur Anleitung für unseren Fondsshop (PDF). Neben der Möglichkeit von transparenten Serviceentgelten /Honorarberatung besteht auch die klassische Möglichkeit von Ausgabeaufschlägen, je anch Nutzung des Depots. Mehr dazu finden Sie im folgenden Kapitel:
Vermögensmanagement – Vermögensberatung
Im Bereich Vermögensmanagement bieten wir klassische Anlageberatung mit Verdienst über Ausgabeaufschläge oder alternativ die Honorarberatung mit transparentem Serviceentgelt wie bei anderen Vermögensverwaltungen. Welches Kozept Ihnen lieber ist oder auch für Sie finanziell sinnvoller, besprechen wir gerne in einem persönlichen Gespräch. In unserem Zweig Vermögensmanagement machen wir Honorarberatung bzw. Beratung mit Serviceentgelt ab einer Anlagesumme vom 25.000 Euro.
Dies schließt auch die individuelle Fondsauwahl, Depotanalyse und persönliche Risikoklassenermittlung sowie umfangreiche weitere Grundlagen, die eine gute Beratung beinhalten sollte, ein.
Nach Rücksprache können auch bestehende Depots durch uns übernommen und anschließend mit unseren Konditionen weitergeführt werden.
Mehrwerte unseres Vermögensmanagement mit transparenter Honorarberatung:
- 100% Ihres Investment kommt in die Anlage
- Keine Ordergebühren
- Über 25.000 Fonds und ETF zum Kauf
- Verwaltung per App oder online
- Quartalsbericht und Jahresbericht bequem per PDF – ganz automatisch
- Depotalarm auf Wunsch möglich
- Datensicherheit
- 10 Depotbanken zur Auswahl – FIL (Frankfurter Fondsbank / FFB), Comdirekt, DAB, Consorsbank, Fondsdepotbank, Augsburger-Aktienbank, ebase, Bankzweiplus, DWS, Moventum
- Unsere Expertise nutzen und/oder selbst handelt, ganz wie Sie es wünschen.
- auch grüne, ökologische und nachhaltige Fonds zur Geldanlage
Vermögensaufbau und Vermögensmanagement werden abgewickelt über unsere Tochterfirma Planquadrat F GmbH als Vermögensberatung, ebenfalls bei der IHK Karlsruhe registriert als freier und unabhängiger Finanzberater.
Hier geht es zur Anleitung für unseren Fondsshop (PDF).
Vorteile gegenüber Hausbanken
Last but not least – Gegenüber Hausbanken wie Sparkassen, Volksbanken, Raiffeisenbanken und der BBBank haben wir klar den Vorteil, dass wir als freier und unabhängiger Finanzberater. Bei uns können Sie aus bis zu 25.000 Fonds wählen zu Konditionen, die kaum zu schlagen sind. In der Regel empfehlen Ihnen die Banken die eigenen Fonds und Anlagen. Dass diese nicht immer zielführend sind und der freie und unabhängige Markt viel mehr Möglichkeiten bietet, ist kein Geheimnis. Auch eine transparente Kostenstruktur für Fonds und Depots lässt sich sehr gut frei bewerkstelligen.
Gerade die transparente Honorarberatung mit Serviceentgelt im Bereich Geldanlage und Depots wird heute mehr gewünscht denn je. Trotzdem lassen sich die Banken seit Jahren nicht darauf ein, außer Sie haben mehr als 1 Million Euro bei der Bank liegen. Das muss nicht sein!
Wir können für Sie frei auf bis zu 25.000 Fonds zugreifen und ohne Abschlussdruck oder Vorgaben von Vorgesetzten nach der besten Lösung schauen.
Serviceentgelte für Fonds und Depot wie eine Vermögensverwaltung – Warum ?
Das ist einfach erklärt. Zum einen kommen auf diesem Wege 100% Ihrer Gelder die Sie anlegen möchten auch wirklich in der Geldanlage an. Andererseits ist damit sichergestellt, dass unser Interesse genau so groß ist wie Ihres, dass Ihr Geld wächst: Es ist transparent und nachvollziehbar.
Sie haben bei uns aber immer die Wahl, welche Variante Sie bevorzugen. Klassische Depots ohne Depotgebühr und Ausgabaufschläge, oder Serviceentgelte/Honorare.
Hier zwei Beispiele, wie es aussehen könnte:
| VolksSparBeispielBank | Unsere Modellportfolios | Ihr Vorteil bei einer Anlage von 10.000 Euro |
| 5% Ausgabeaufschlag | 0 | 500 Euro gespart |
| 9 Euro Ordergebühr | 0 | 9 Euro gespart |
| 9 Euro Tauschgebühr | 0 | 9 Euro gespart |
| 0 Euro Depotgebühr | 40 Euro | 40 Euro |
| keine Serviceentgelt | 0,85 % Netto | 85 Euro Serviceengelt |
| kein Quartalsbericht | Quartalsbericht | |
| kein Jahresbericht | Jahresbericht | |
| kein Depotalarm | Depotalarm | |
| Ihre Ersparnis: | 393 Euro | |
| VolksSparBeispielBank | Unsere Modellportfolios | Ihr Vorteil bei einem Sparplan von 100 Euro monatlich |
| 5% Ausgabeaufschlag mal 12 | 0 | 60 Euro gespart |
| 9 Euro Ordergebühr mal 12 | 0 | 108 Euro gespart |
| 9 Euro Tauschgebühr / 3 mal Tauschorder | 0 | 27 Euro gespart |
| 0 Euro Depotgebühr | 40 Euro | 40 Euro |
| keine Serviceentgelt | 0,85 % Netto | 9,12 Euro Serviceengelt |
| kein Quartalsbericht | Quartalsbericht | |
| kein Jahresbericht | Jahresbericht | |
| kein Depotalarm | Depotalarm | |
| Ihre Ersparnis: | 145,88 Euro |
Sind Sie neugierig geworden? Dann kontaktieren Sie uns gerne: >Kontaktanfrage< oder 0721 358 369. Wir würden uns freuen, Sie in unseren Räumlichkeiten in Karlsruhe zu begrüßen!
Der Fairsicherungsladen GmbH Finanzberater in Karlsruhe – Vermögensberatung über Planquadrat F GmbH
Waldstr. 65, 76133 Karlsruhe