Vorsorgeanalyse & Altersvorsorgeberatung: Klarheit über Rentenlücke, Verträge und Vermögensaufbau
Sie sparen, zahlen Beiträge, haben Verträge – aber wissen Sie wirklich, ob das später reicht? Eine Vorsorgeanalyse bringt Klarheit in 1 Termin: Rentenlücke, Kostencheck, konkreter Plan.
Der Moment, in dem Menschen merken: „Ich brauche einmal Klarheit“
Die meisten kommen nicht wegen eines Produkts. Sie kommen, weil ein Gefühl nicht mehr weggehen will:
💡 Kommt Ihnen das bekannt vor?
Dann sind Sie hier richtig. Eine Vorsorgeanalyse bringt Ordnung – ohne Fachchinesisch und ohne Druck. Unsere Berater arbeiten auf Festgehalt: Wir empfehlen nur, was sich für Sie lohnt.
Was eine gute Vorsorgeanalyse wirklich liefert
Kein Produktverkauf. Sondern vier konkrete Ergebnisse:
So läuft die Vorsorgeanalyse ab
Kurz-Check
60–90 Sekunden: Sie beantworten ein paar Fragen zu Ihrer Situation. Keine Unterlagen nötig.
Termin
Telefonisch oder per Video: Wir besprechen Ihre Situation, Ihre Verträge und Ihre Ziele. Ca. 45–60 Minuten.
Auswertung & Plan
Sie erhalten eine fundierte Auswertung: VorsorgelĂźcken, bestehende Bausteine, klare nächste Schritte.
✅ Das Ergebnis
Sie wissen, wo Sie stehen, welche Stellschraube den größten Effekt hat – und können danach in Ruhe entscheiden.
Ihre Optionen – einfach erklärt
In der Vorsorgeanalyse ordnen wir ein, welche Bausteine für Sie sinnvoll sind:
Typische Fehler, die Sie mit einer Analyse vermeiden
❌ „Ich spare irgendwas“ statt Ziel & Plan
Ohne eine konkrete Rentenlücke als Zielgröße ist jede Sparrate Raterei. Manche sparen zu wenig, andere unnötig viel – in den falschen Produkten.
❌ Kosten unterschätzen (langfristiger Renditekiller)
Effektivkosten von 2,5 % statt 0,5 % fressen über 30 Jahre ein Drittel des Endkapitals. Kosten sind der wichtigste Hebel – nicht die Fondsauswahl.
❌ Versicherungen und Anlagen nicht zusammen denken
Wer Risikoschutz (BU, PKV), bAV und privates Depot getrennt betrachtet, übersieht Doppelungen, Lücken und steuerliche Wechselwirkungen.
Was unsere Kunden sagen
Quelle: ProvenExpert – 827+ Bewertungen, Gesamtnote 4,9/5
Ihre Vorsorge im Detail: Alle Themen auf einen Blick
Jedes Thema hat eine eigene Seite mit Checklisten, typischen Fehlern und konkreten Empfehlungen:
📈 Vorsorgeanalyse anfragen – damit Sie wissen, wo Sie stehen
Sie müssen nicht alles alleine sortieren. Mit dem Kurz-Check starten Sie in 60–90 Sekunden. Danach erhalten Sie einen Terminvorschlag und eine fundierte Auswertung: VorsorgelĂźcke, bestehende Bausteine, klare nächste Schritte – vom ETF-Depot bis zur ETF-Rentenversicherung.
Unverbindlich · Sie entscheiden danach in Ruhe · Terminvorschlag innerhalb von 1–2 Werktagen
Häufige Fragen zur Vorsorgeanalyse
Eine Vorsorgeanalyse zeigt Ihnen drei Dinge: Ihre Rentenlücke (als konkrete Zahl), eine Bestandsaufnahme Ihrer bestehenden Verträge (mit Kosten und Logik) und einen Maßnahmenplan – priorisiert und verständlich. Das Ergebnis ist keine Produktempfehlung, sondern ein klarer Überblick.
Schauen Sie in Ihre Renteninformation (Deutsche Rentenversicherung) oder Ihr Versorgungswerk. Ziehen Sie davon Steuern und Krankenversicherung ab. Die Differenz zu Ihrem Wunsch-Lebensstandard ist Ihre Lücke. Wir berechnen das im Termin genau – mit Inflationsbereinigung.
Das hängt von Ihrem Ziel, Ihrer Disziplin und Ihrer Steuersituation ab. Ein ETF-Depot bietet maximale Flexibilität. Eine ETF-Rentenversicherung liefert Struktur und je nach Modell steuerliche Effekte. Beides kann sinnvoll sein – oder die Kombination. Wir zeigen Ihnen, was zu Ihrem Profil passt.
Effektivkosten fassen alle Kostenarten eines Vertrags in einer Zahl zusammen: Abschlusskosten, Verwaltungskosten, Fondskosten. Sie zeigen, wie viel Rendite wirklich bei Ihnen ankommt. 1 % klingt wenig – kostet Sie über 30 Jahre aber Zehntausende Euro.
Der Versicherungsmantel bietet je nach Modell steuerliche Vorteile in der Auszahlphase, einen garantierten Rentenfaktor und automatische „Verrentung“. Dafür haben Sie höhere Kosten und weniger Flexibilität. Die Entscheidung ist keine Glaubensfrage – sondern eine Rechnung.
Betriebliche Altersvorsorge lohnt sich vor allem, wenn Ihr Arbeitgeber einen überdurchschnittlichen Zuschuss (20 % oder mehr) zahlt und die Produktkosten niedrig sind. Seit 2022 ist ein 15 %-Pflichtzuschuss bei SV-Ersparnis gesetzlich verankert (§1a BetrAVG). Wir prüfen, ob Ihre bAV diesen Hebel wirklich nutzt.
Nein, nicht zum Start. Der Kurz-Check funktioniert ohne Unterlagen. Im Termin besprechen wir, welche Dokumente sinnvoll wären – meistens Renteninformation und bestehende Vertragsunterlagen.
Der Kurz-Check dauert 60–90 Sekunden. Der Termin selbst ca. 45–60 Minuten. Die schriftliche Auswertung erhalten Sie in der Regel innerhalb weniger Werktage.
Ja, vollständig. Sie bekommen eine klare Auswertung und entscheiden danach in Ruhe. Kein Druck, keine Verpflichtung.
Genau dafür ist die Vorsorgeanalyse da. Wir bringen Ordnung in Ihre Bausteine: Was behalten, was anpassen, was ersetzen? Das Ergebnis ist ein Überblick, der alles zusammenbringt – statt Einzellösungen.
Gerade dann. Jedes Jahr, das Sie früher starten, spart Ihnen später Hunderte Euro monatliche Sparrate. Mit 25 reichen oft 150–200 € monatlich für ein solides Vermögen. Mit 40 brauchen Sie dafür deutlich mehr.
Ein gutes Ergebnis heißt: Sie verstehen Ihre Situation, kennen Ihre Lücke, wissen, ob Ihre Verträge sinnvoll sind, und haben einen konkreten Plan. Manchmal ist das Ergebnis: „Passt alles, weitermachen.“ Auch das ist wertvoll.
Klarheit statt Bauchgefühl – in 1 Termin
Sie verdienen eine Vorsorge, die Sie verstehen. Keine Verkaufstricks, kein Fachchinesisch – nur eine ehrliche Auswertung und ein klarer Plan.
Vorsorgeanalyse anfragen →