Vorsorgeanalyse: Vom Kurz-Check zum konkreten Maßnahmenplan
Sie wollen wissen, wie eine Vorsorgeanalyse abläuft – bevor Sie starten? Verständlich. Hier sehen Sie jeden Schritt: was passiert, wie lange es dauert, und was Sie am Ende in den Händen halten.
Der Ablauf in 3 Schritten
Ein paar Basis-Informationen: Alter, berufliche Situation, grobe Vorsorge-Situation. Keine Unterlagen nötig. Das Formular finden Sie weiter unten auf dieser Seite – oder auf jeder Seite unseres Vorsorge-Bereichs.
Innerhalb von 1–2 Werktagen erhalten Sie einen Terminvorschlag. Im Gespräch (Video, Telefon oder vor Ort in Karlsruhe) gehen wir Ihre Situation durch: Einkommen, Ziele, bestehende Verträge, Wünsche. Kein Fachchinesisch, kein Druck.
Sie erhalten eine fundierte Auswertung: Rentenlücke, Bestandsaufnahme aller Bausteine, identifizierte Lücken und Doppelungen, empfohlene Sparrate und passende Instrumente. Kein 40-Seiten-Prospekt – sondern ein Plan, den Sie verstehen und umsetzen können.
Was Sie nach dem Termin in Händen halten
Rentenlücke berechnet
Ihre persönliche Zahl: Bedarf minus Einnahmen = konkrete Lücke in Euro.
Bestandsaufnahme
Alle bestehenden Verträge übersichtlich mit Kostenbewertung und Einordnung.
Lücken & Doppelungen
Was fehlt? Was ist doppelt oder zu teuer? Klar benannt.
Maßnahmenplan
Sparrate, Instrumente, Reihenfolge. Konkret, umsetzbar, verständlich.
💡 Das Ergebnis gehört Ihnen – egal, was Sie danach entscheiden.
Sie können den Plan mit uns umsetzen oder allein handeln. Kein Druck, keine Nachfass-Anrufe. Unsere Berater arbeiten auf Festgehalt – Ihr Ergebnis ist nicht von unserem Umsatz abhängig.
💻 Selbst rechnen: Unser Rentenrechner
Sie möchten sich vorab orientieren? Nutzen Sie unseren kostenlosen Rentenrechner für eine erste Einschätzung:
Bitte beachten: Der Rechner liefert eine erste Orientierung. Für eine fundierte Analyse mit allen Bausteinen (bAV, bestehende Verträge, steuerliche Effekte) empfehlen wir das persönliche Gespräch.
Was eine Auswertung typischerweise enthält – ein Beispiel
Damit Sie wissen, was Sie erwartet, hier ein vereinfachtes Beispiel:
Ausgangslage: Akademiker, 36, Angestellter, 5.500 € brutto, 2 bestehende Verträge (Riester + fondsgebundene RV), bAV wird nicht genutzt.
Ergebnis der Analyse:
📈 Rentenlücke: ca. 1.100 €/Monat (nach Steuern, mit Inflation)
📋 Riester: Förderung niedrig (keine Kinder, hohes Einkommen). Empfehlung: beitragsfrei stellen.
🔍 Fondsgebundene RV: 2,1 % Effektivkosten, keine ETFs verfügbar. Empfehlung: beitragsfrei stellen, Sparrate umlenken.
🏢 bAV: Arbeitgeber zahlt 25 % Zuschuss – wurde nie genutzt. Empfehlung: sofort starten.
🚀 Maßnahmenplan: 350 €/Monat in ETF-Depot + 200 €/Monat in bAV (mit Zuschuss = 250 € effektiv). Rentenlücke: geschlossen.
Dieses Beispiel dient der Veranschaulichung. Ihre Auswertung basiert auf Ihren individuellen Zahlen.
Was unsere Kunden zum Ablauf sagen
Quelle: ProvenExpert – 827+ Bewertungen, Gesamtnote 4,9/5
📋 Vorsorgeanalyse anfragen – hier starten Sie
60–90 Sekunden. Keine Unterlagen. Danach erhalten Sie einen Terminvorschlag innerhalb von 1–2 Werktagen.
Unverbindlich · Sie entscheiden danach in Ruhe · Terminvorschlag innerhalb von 1–2 Werktagen
Häufige Fragen zum Ablauf der Vorsorgeanalyse
Der Kurz-Check dauert 60–90 Sekunden. Danach erhalten Sie innerhalb von 1–2 Werktagen einen Terminvorschlag. Das Beratungsgespräch selbst dauert 45–60 Minuten. Die fertige Auswertung erhalten Sie im Anschluss.
Nein. Der Kurz-Check fragt nur Basis-Informationen ab. Unterlagen (Renteninformation, Versicherungspolicen etc.) brauchen wir erst zum Beratungstermin – und helfen Ihnen bei der Zusammenstellung.
Ihre berechnete Rentenlücke, eine Übersicht über alle bestehenden Bausteine (mit Kostenbewertung), identifizierte Lücken und Doppelungen sowie ein konkreter Maßnahmenplan mit empfohlener Sparrate und passenden Instrumenten.
Der Kurz-Check und das Erstgespräch sind kostenlos und unverbindlich. Wenn Sie danach unsere Beratung in Anspruch nehmen, arbeiten wir auf Basis der Vergütung, die wir ohnehin von den Versicherern erhalten – aber unsere Berater erhalten Festgehalt, keine Provision.
Unsere Berater werden nicht nach Abschluss bezahlt. Egal ob Sie einen Vertrag abschließen oder nicht – das Gehalt bleibt gleich. Kein Anreiz zum Verkauf, kein Druck, keine versteckten Interessen. Das macht den Unterschied.
Nein. Sie erhalten die Auswertung und entscheiden in Ruhe. Kein Druck, keine Nachfass-Anrufe. Viele Kunden setzen den Plan mit uns um – aber das ist Ihre freie Entscheidung.
Ja. Weiter unten auf dieser Seite finden Sie unseren kostenlosen Rentenrechner. Er gibt Ihnen eine erste Orientierung. Für eine fundierte Analyse mit allen Bausteinen empfehlen wir das persönliche Gespräch.
Dann sagen wir das. Ehrlich. Wenn Ihre Vorsorge passt, bekommen Sie eine Bestätigung – und das gute Gefühl, es schwarz auf weiß zu wissen. Nicht jede Analyse führt zu Veränderung.
Beides. Wir beraten per Video, Telefon oder vor Ort in Karlsruhe – ganz wie es für Sie passt. Die Qualität ist identisch.
Drei Dinge: 1) Festgehalt statt Provision – keine Verkaufsinteressen. 2) Auswertung mit konkreten Zahlen, nicht mit Werbeprospekten. 3) Wir prüfen bestehende Verträge ehrlich – auch wenn das heißt: behalten statt neu abschließen.
Ja. Nicht jede Frage braucht eine Komplettanalyse. Wenn Sie eine konkrete Frage haben, können wir das im Erstgespräch oft direkt klären. Starten Sie einfach mit dem Kurz-Check.
Auf ProvenExpert haben uns 827+ Kunden mit durchschnittlich 4,9 von 5 Sternen bewertet. Die häufigste Rückmeldung: „Endlich hat mir jemand ehrlich und verständlich erklärt, was ich brauche – und was nicht.“
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Der erste Schritt dauert 60 Sekunden
Kein Risiko, keine Verpflichtung. Nur ein Kurz-Check – und danach wissen Sie mehr über Ihre Vorsorge als die meisten Menschen in ihrem ganzen Leben.
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