Finanzcheck & Versicherungscheck: Wissen Sie wirklich, was in Ihren Verträgen steckt?
Die meisten Menschen zahlen zu viel, haben Lücken im Schutz oder besitzen Policen, die längst nicht mehr zu ihrem Leben passen. Unser anbieterunabhängiger Versicherungscheck deckt das auf – kostenlos, ehrlich und ohne Verkaufsdruck.
Bekannt aus
Warum ein Versicherungscheck jetzt wichtig ist – und warum die meisten Menschen zu lange warten
Hand aufs Herz: Wann haben Sie zuletzt alle Ihre Versicherungsverträge auf den Tisch gelegt und geprüft, ob sie noch zu Ihrem Leben passen? Falls die Antwort „schon länger her“ lautet – damit sind Sie in bester Gesellschaft. Die meisten Menschen sammeln im Laufe der Jahre Verträge an, die irgendwann einmal sinnvoll waren. Aber das Leben verändert sich: neue Wohnung, neue Familie, neuer Job, geänderte Einkommensverhältnisse.
Was passiert, wenn sich die Verträge nicht mitverändern? Im besten Fall zahlen Sie einfach zu viel. Im schlechtesten Fall stehen Sie im Schadenfall ohne ausreichenden Schutz da.
⚠️ Die häufigsten Probleme, die wir bei Versicherungschecks finden
Doppelversicherungen – gleiche Leistung in mehreren Policen bezahlt. Veraltete Tarife – teurer und leistungsschwächer als heutige Angebote. Echte Lücken – Risiken, die nicht abgesichert sind, obwohl sie sollten. Falsche Prioritäten – Glas versichert, aber keine Berufsunfähigkeit. Das sind keine Einzelfälle – das ist der Normalzustand bei den meisten Haushalten.
Was wir bei Ihrem Versicherungscheck prüfen
Ein Versicherungscheck beim Fairsicherungsladen ist kein schneller Blick auf den Preis. Wir schauen uns Ihre gesamte Absicherungssituation an – strukturiert, gründlich und mit dem Blick eines erfahrenen Fachmanns:
Haftpflicht & Sachversicherungen
Privathaftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz, Wohngebäude, Mehrfamilienhaus – wir prüfen Tarife, Deckungssummen und ob neuere Bedingungswerke günstiger und besser wären.
Private Krankenversicherung
PKV-Beratung: Passt Ihr Tarif noch? Gibt es Optimierungspotenzial durch einen internen Tarifwechsel? Besonders bei Beamten und Referendaren finden wir oft erhebliche Einsparmöglichkeiten.
Berufsunfähigkeit & Arbeitskraft
Berufsunfähigkeitsversicherung: Stimmt die Höhe der Rente noch? Sind die Bedingungen zeitgemäß? Gibt es bessere Alternativen oder Nachversicherungsoptionen?
Altersvorsorge & Rente
Rentenversicherungen, Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge – wir prüfen, ob Ihre Altersvorsorge-Strategie zu Ihrem Einkommen und Ihren Zielen passt.
Immobilienabsicherung
Gebäudeversicherung, Haus- & Grundbesitzerhaftpflicht, Bauherrenhaftpflicht, Photovoltaik – gerade bei Immobilien schlummern oft große Einsparpotenziale.
Finanzen & Geldanlage
Fondsportfolios, ETF-Sparen, Baufinanzierung – wir schauen auch über den Versicherungstellerrand hinaus und prüfen, ob Ihre Finanzstrategie stimmig ist.
So sieht ein professioneller Versicherungscheck aus
Kein Bauchgefühl, keine Schnellschüsse. Stattdessen eine strukturierte Analyse Ihrer Verträge mit klaren Empfehlungen – transparent und nachvollziehbar:
Aus der Praxis: Ein Versicherungscheck mit Wahnsinns-Ergebnis
🏆 Eines unserer stärksten Ergebnisse
Ein Ehepaar kam mit einem Ordner voller Verträge zu uns – alles beim regionalen Versicherer abgeschlossen. Nach der Analyse: Mehrere hundert Euro jährliche Ersparnis, gleichzeitig deutlich bessere Leistungen in fast allen Sparten. Doppelversicherungen aufgelöst, Lücken geschlossen, Tarife modernisiert.
👉 Den vollständigen Blogbeitrag zu diesem Versicherungscheck lesen
💡 Durchschnittliche Ersparnis
Bei unseren Versicherungschecks sparen Haushalte im Schnitt rund 150 € pro Jahr – bei gleichzeitig besserem Schutz. Bei umfangreicheren Portfolios (Immobilien, PKV, Altersvorsorge) liegt das Einsparpotenzial oft deutlich höher.
Warum ein Versicherungscheck beim Fairsicherungsladen anders ist
Es gibt viele Anbieter, die einen Versicherungscheck versprechen. Der Unterschied liegt im Detail – und in der Haltung dahinter:
Das Ärztehausmodell
Stellen Sie sich ein Ärztehaus vor: Für jedes Fachgebiet sitzt der passende Spezialist bereit. Genauso arbeiten wir: Ob Berufsunfähigkeit, PKV, Altersvorsorge oder Sachversicherungen – jedes Thema wird von einem Fachberater bearbeitet, der dieses Gebiet wirklich beherrscht.
Festgehalt statt Provision
Unsere Berater verdienen nicht am Abschluss. Sie arbeiten auf Festgehalt. Wenn ein Vertrag gut ist, sagen wir das. Wenn ein Wechsel keinen Sinn ergibt, raten wir davon ab. Punkt. Keine versteckten Interessen, keine Verkaufsmaschen.
Zugang zu über 100 Versicherern
Kein Vertreter einer einzelnen Gesellschaft. Kein Strukturvertrieb. Wir vergleichen den gesamten Markt – und empfehlen das, was für Sie am besten passt. Nicht das, was die höchste Courtage bringt.
So funktioniert Ihr Versicherungscheck – in drei Schritten
Termin vereinbaren
Kontaktieren Sie uns über unser Kontaktformular oder rufen Sie an: 0721 358 369. Wir klären, welche Unterlagen hilfreich sind (Policen, Nachträge, Beitragsrechnungen) und vereinbaren einen Termin – bei uns im Büro in Karlsruhe oder bequem per Online-Beratung.
Analyse & Vergleich
Wir erfassen Ihre bestehenden Verträge, prüfen Leistungen, Bedingungswerke und Beiträge. Wo nötig, vergleichen wir über 100 Anbieter. Dabei schauen wir nicht nur auf den Preis, sondern vor allem auf die Qualität der Absicherung. Fehlende Bausteine identifizieren wir genauso wie überflüssige Policen.
Transparentes Ergebnis & Umsetzung
Sie erhalten eine übersichtliche Zusammenfassung: Was passt, was sollte geändert werden, wo können Sie sparen. Jede Empfehlung wird begründet. Sie entscheiden in Ruhe. Wenn Sie optimieren möchten, übernehmen wir die komplette Abwicklung – Kündigung, Neuabschluss, Dokumentation in der Simplr-App.
Versicherungscheck erklärt – kurz und verständlich
In diesem Video zeigen wir Ihnen, wie ein Versicherungscheck bei uns abläuft und warum sich die Prüfung fast immer lohnt:
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More Information💻 Versicherungscheck auch online – genauso persönlich
Nicht in Karlsruhe? Kein Problem. Wir beraten seit 2015 online – länger als die meisten überhaupt Video-Calls kennen. In unserem System sehen Sie unseren Bildschirm, wir besprechen alles Face-to-Face, schauen gemeinsam in Vergleichsrechner und Unterlagen. Keine Installation nötig.
Mit der Terminbestätigung erhalten Sie einen Link – einloggen und es geht los. Sie sehen alles, was wir sehen. Wir können gemeinsam Unterlagen durchgehen, Vergleiche besprechen und Entscheidungen treffen. Genauso transparent wie ein Besuch in unserem Büro – versprochen.
Für wen sich ein Versicherungscheck besonders lohnt
Was einen Versicherungsmakler von einem Vertreter unterscheidet
Im Volksmund wird jeder, der mit Versicherungen zu tun hat, „Finanzberater“ genannt. Aber es gibt entscheidende Unterschiede, die Sie kennen sollten:
Versicherungsvertreter
Arbeitet für eine oder wenige Versicherungsgesellschaften. Kann nur deren Produkte anbieten. Sein Einkommen hängt vom Verkauf ab.
Versicherungsmakler (wir)
Arbeitet für Sie als Mandant. Hat Zugang zum gesamten Markt. Ist gesetzlich verpflichtet, in Ihrem Interesse zu handeln. Unsere Mitarbeiter arbeiten zudem auf Festgehalt.
Als Versicherungsmakler gelten wir als Sachwalter Ihrer Interessen. Das ist keine Marketing-Floskel, sondern gesetzlich verankert. Wir stehen auf Ihrer Seite – nicht auf der Seite der Versicherung. Möchten Sie mehr darüber erfahren? Lesen Sie unseren Beitrag zur Unabhängigkeit.
Vorab selbst einen Eindruck bekommen?
Gerne können Sie auch vor dem Versicherungscheck schon ein wenig stöbern. Viele unserer Vergleichsrechner sind frei zugänglich über unser Simplr-Kundencenter. Natürlich sind Online-Rechner nie so präzise wie die Analyse-Tools, die wir im Beratungsgespräch einsetzen – aber sie geben einen guten ersten Eindruck.
Auch unser Tool „Welche Versicherungen brauche ich?“ kann ein hilfreicher Startpunkt sein.
Was unsere Mandanten nach dem Versicherungscheck sagen
Häufige Fragen zum Versicherungscheck
Nein. Der Versicherungscheck ist für Sie komplett kostenlos und unverbindlich. Als Versicherungsmakler finanzieren wir uns über die Courtage, die bereits im Versicherungsbeitrag enthalten ist – Sie zahlen also keinen Cent mehr als beim Direktabschluss. Im dem Zuge möglichst transparenten Verhaltens haben wir uns bereits vor einiger Zeit dazu entschieden, unseren Kunden auch Beratungsleistungen mit kleinen Honoraren zu ermöglichen. In den manchen Fällen haben wir günstige Beratungspauschalen. Diese werden im Vorfeld festgelegt oder je nach Thema in einem Kostenvoranschlag festgehalten, sodass diese für Sie jederzeit planbar und transparent sind. Scheuen Sie sich bitte nicht, uns zu kontaktieren und fragen Sie gerne nach. Wir haben uns für die Beratungspauschale entschieden, damit wir eben nicht zwanghaft Ihre Versicherungen verändern müssen, sondern Ihnen eine ehrliche Einschätzung auch zu bestehenden Versicherungen geben können. “Persönliche” Angebote und Makler finden Sie an jeder Ecke und auch die müssen sich irgendwie finanzieren. Hinweis: Wir sind keine reinen Honorarberater gem. § 34h GewO., die einen eigenen Berufszweig innerhalb unserer Branche darstellen. Mehr dazu erfahren Sie bei der IHK. Versicherungschecks und Finanzchecks in Karlsruhe – Der Fairsicherungsladen ® GmbH.
Ideal: Ihre aktuellen Policen oder Versicherungsscheine. Falls Sie diese nicht zur Hand haben, reichen auch Beitragsrechnungen oder einfach die Namen der Versicherer und ungefähren Beiträge. Wir beschaffen fehlende Informationen bei Bedarf auch direkt bei den Gesellschaften.
Nein, der Check ist völlig unverbindlich. Wenn Ihre Verträge gut sind, sagen wir Ihnen das – ehrlich und direkt. Unsere Berater arbeiten auf Festgehalt und haben kein Interesse an unnötigen Wechseln.
Ja, selbstverständlich. Wir beraten seit 2015 online – per Video-Call mit Bildschirmfreigabe. Keine Installation nötig, funktioniert mit PC, Tablet oder Handy. Genauso persönlich und transparent wie ein Besuch bei uns im Büro.
Das hängt vom Umfang ab. Ein erstes Gespräch dauert in der Regel 30–60 Minuten. Die anschließende Analyse erstellen wir intern und besprechen die Ergebnisse in einem zweiten Termin. Insgesamt planen Sie etwa 1–2 Wochen ein.
Nein. Ein Versicherungscheck verpflichtet Sie zu nichts. Wenn Sie anschließend Mandant werden möchten, erteilen Sie uns eine Maklervollmacht – aber auch das ist jederzeit widerrufbar.
Grundsätzlich für jeden. Besonders profitieren Akademiker, Beamte, Freiberufler und junge Familien, die sich häufig in Lebensphasen befinden, in denen sich die Absicherungssituation stark verändert. Aber auch langjährige Versicherungskunden, die „einfach mal schauen“ möchten, finden bei uns eine ehrliche Analyse.
Bereit für Klarheit über Ihre Versicherungen?
Kostenlos, unverbindlich und anbieterunabhängig. Lassen Sie Ihre Verträge von einem Focus Top 300 Makler prüfen – und finden Sie heraus, ob Sie zu viel zahlen oder zu wenig geschützt sind.
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Warum ” Fairsicherungsladen®” von Bedeutung ist?
Warum „Fair“ für uns von Bedeutung ist? Ganz einfach: Wir haben in unserer jahrzehntelangen Geschäftserfahrung immer die Erfahrung gemacht, dass die beständigsten Kundenbeziehungen die sind, in denen faires und offenes Verhalten zwischen allen Partnern von hoher Bedeutung sind. Langfristige Zusammenarbeit ist ein wirklicher Gewinn. Warum niemals objektiv? Als echter Versicherungsmakler und Finanzberater vertreten wir die Interessen unserer Mandanten gegenüber den Gesellschaften, Banken und Anlagehäusern. Dies unterstreicht auch ein Grundsatzurteil des BGH. Wir arbeiten so, wie Sie es auch von Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt in deren Fachgebiet erwarten. Wir sind objektiver Ratgeber, aber auf Ihrer Seite.
P.S.: Bei uns muss man nicht neu abschließen. Gute bestehende Versicherungen können wir auch in unsere Betreuung übernehmen, sodass Sie einen festen Ansprechpartner für alle Versicherungen haben.
Bewertungen
Wir freuen uns über jedes Feedback und die Bewertungen unserer zufriedenen Kunden, denn daran messen wir uns.
Haben Sie Fragen oder suchen Sie eine Beratung?
Dann kontaktieren Sie uns gerne mit Ihrer Nachricht oder 0721 358 369
Wir würden uns freuen, Sie in einer Online-Beratung oder unseren Räumlichkeiten in Karlsruhe zu begrüßen! Schreiben Sie uns gerne über unser Kontaktformular oder rufen Sie uns an +49 (0)721 358 369